1. Обещание высокого заработка без знаний, опыта и особых усилий и требование об оформлении нескольких банковских карт выглядят подозрительно ( 1 балл).

Высока вероятность, что лица, разместившие данную вакансию, вербуют дропперов ( 1 балл).

Алина рискует стать соучастницей преступления ( 1 балл), т.к. ее банковская карта может быть использована для вывода денежных средств, похищенных у жертв преступников.

При перечислении денег на неизвестный счет есть риск попасть под действие закона об отмывании преступных доходов и финансирование терроризма ( 1 балл).

Даже если Алина станет дроппером неумышленно, она рискует навлечь на себя ответственность, вплоть до уголовной ( 1 балл).

2. Работники банков не обращаются к своим клиентам в мессенджерах ( 1 балл).

Высока вероятность, что Ивану написал мошенник, который хочет сделать Ивана дроппером ( 1 балл).

Налицо также признаки сетевого маркетинга ( 1 балл), присущего финансовым пирамидам ( 1 балл).

Иван рискует стать соучастником преступления ( 1 балл), т.к. его банковская карта может быть использована для вывода денежных средств, похищенных у жертв преступников.

При перечислении денег со счета Ивана на неизвестный счет есть риск попасть под действие закона об отмывании преступных доходов и финансирование терроризма ( 1 балл).

Иван рискует навлечь на себя ответственность вплоть до уголовной ( 1 балл).

Если карта будет кредитной, то потери Ивана могут превысить его собственные средства (возможен овердрафт). ( 1 балл)

3. Вадиму не стоит переводить деньги незнакомцу ( 1 балл) или тратить их ( 1 балл).

Чужие средства (как неосновательное обогащение) положено вернуть владельцу (ГК РФ ст. 1102) (1 балл), но для этого Вадиму следует связаться с банком ( 1 балл), объяснить ситуацию и оформить заявление на возврат средств на счет, с которого они поступили ( 1 балл).

При перечислении денег на неизвестный счет высока вероятность попасть под действие закона об отмывании преступных доходов и финансирование терроризма ( 1 балл).

4. Ни в коем случае не забирать находку себе, не заявив о ней в полицию или органы местного самоуправления, и не распоряжаться ею. Присвоение чужой вещи по закону считается кражей. ( 1 балл) Статья 158 УК РФ «Кража». Наказание за кражу — от штрафа до пяти лет тюрьмы, до десяти лет, если в момент находки Дмитрий был не один.

Купюру лучше вообще не трогать, т.к. ее могли специально оставить мошенники, чтобы обвинить Дмитрия в краже и вынудить «договориться». ( 1 балл)

Дмитрий может вызвать полицию на место находки ( 1 балл) и написать заявление с подробным описанием обстоятельств и суммы находки ( 1 балл).

Также Дмитрий может отнести находку в отделение полиции (1 балл) или в органы местного самоуправления ( 1 балл). Они либо передадут купюру на хранение Дмитрию ( 1 балл), либо оставят на хранении у себя, а Дмитрию дадут талон-уведомление ( 1 балл).

Если владелец денег не найдется в течение 6 месяцев со дня регистрации заявления, по закону деньги переходят в собственность Дмитрия ( 1 балл). Дмитрий может также передать находку в муниципальную собственность.

5. Отказаться, каким бы симпатичным не был незнакомец и что бы он не говорил. ( 1 балл)

Зинаида сообщит незнакомым лицам свои банковские реквизиты. ( 1 балл)

Зинаида рискует стать дроппером. ( 1 балл)

Зинаида рискует стать соучастницей преступления ( 1 балл), т.к. ее банковская карта может быть использована для вывода денежных средств, похищенных у жертв преступников.

При перечислении денег на неизвестный счет высока вероятность попасть под действие закона об отмывании преступных доходов и финансирование терроризма ( 1 балл).

Даже если Зинаида станет дроппером неумышленно, она рискует навлечь на себя ответственность, вплоть до уголовной ( 1 балл).